投資者關系

投資者保護案例


案例一:切勿泄露交易賬號和密碼

張三與李四是生意上的朋友,同時在某家投資公司開戶交易,由于張三經常出差不能隨時關注行情及賬戶持倉情況,李四便主動要求為張三照看投資賬戶,張三沒有多想便把賬戶和密碼告知了李四。在張三出差時,李四未經張三同意私自下單交易造成重大虧損,張三認為李四是因為生意上的事情故意報復,將其告上法庭。

案例分析:

任何使用密碼進行的委托均視為投資者本人的有效委托,密碼泄露造成交易、資金盜轉等損失,由投資者自行承擔。因此,投資者應重視密碼安全,使用網上交易應安裝正版防病毒軟件和防火墻,在投資公司官方網站下載行情及交易軟件,盡量避免在網吧等公共場所上網交易。

提示:

1、設定密碼和保管密碼時,條件允許的情況下應設定英文、數字和符號相結合的密碼,并定期修改;

2、盡量不要用自己或家人的生日、電話號碼來設定密碼;

3、賬戶的交易密碼不要和郵箱、QQ號等密碼相同;

4、不要在期貨交易軟件使用中保存密碼;

5、公共場所輸入密碼時要注意身邊的環境;

6、千萬不要將密碼告訴別人。


案例二:且勿用他人名義開戶

張三欲到投資公司開戶從事投資交易。但因家人反對,于是便與好友李四商議,借用李四身份證和銀行賬戶,通過郵寄合同的方式開立了投資賬戶。半年過后,由于李四的財務狀況出現問題,被凍結了全部財產,其中就包括以李四名義開戶的投資賬戶的資產。

案例分析:

根據相關法律法規規定,自然人投資者必須本人親自辦理開戶手續,簽署開戶文件,不得委托代理人代為辦理開戶手續。機構投資者開戶時必須出具機構投資者的授權委托書、代理人的身份證和其他開戶證件。投資公司收取的投資者保證金,屬于投資者所有。如使用他人名義開戶,容易產生相應的財產糾紛。

提示:

1、投資者開立投資賬戶,應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整;

2、投資者不得將本人的賬戶提供給他人使用;

3、按照反洗錢相關法律法規規定,投資者在辦理銷戶、代理授權或者取消代理授權、密碼掛失、修改客戶基本信息、開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式時,也都應當由投資者本人攜帶本人有效身份證件或者其他身份證明文件親自辦理。


案例三:證券投資者從事期貨交易注意事項

張三從事股票投資多年,近期聽人介紹,欲投資期貨,于是找到一家期貨公司,很快辦理了開戶手續,將股票賬戶中的資金轉移了一部分到期貨賬戶。簡單學習了一下交易軟件的使用方法后,張三急急忙忙就開始了交易。由于不了解市場特性,過于確信自己的判斷,重倉操作,結果市場波動,很快出現追加保證金的情況,不得不平倉。

案例分析:

期貨市場和股票市場都是我金融體系的重要組成部分,股票側重于微觀經濟層面上經濟資源的配置和公司風險定價,期貨市場則側重于宏觀經濟層面的社會經濟風險的管理和商品價格的發現,由于期貨投資和股票投資都是以K線為基礎的行情分析系統,這使得投資者很容易的將兩者混淆,并自信地將自己的經驗在兩個不同的市場中混用,正是這種盲目的套用導致很多投資者在投資市場中頻頻出錯。

證券市場和期貨市場是有很大區別的,而對于大多數的投資者來說他們之間具體的區分并不是太了解,因此在進行交易前,應當特別關注兩者的不同之處。認真學習各個市場的交易規則,了解不同市場的投資風險,準備充分后再入市。

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